工行嘉善亭橋支行成功堵截冒名辦卡
周末,休假單位較多,不少客戶前來銀行開立儲蓄賬戶,其中,也有一些不法份子想要借此機會魚目混珠,冒名辦卡。那天,柜員小吳就遇到了一位中年外地男子冒名辦卡。小吳覺得身份證上的照片與本人較為相像但仔細一看略 ..
周末,休假單位較多,不少客戶前來銀行開立儲蓄賬戶,其中,也有一些不法份子想要借此機會魚目混珠,冒名辦卡。那天,柜員小吳就遇到了一位中年外地男子冒名辦卡。小吳覺得身份證上的照片與本人較為相像但仔細一看略有差異,通過7646聯網核查發現身份證上的照片確與本人有所差異。請旁邊柜員復核也認為兩者非同一人。但客戶一口咬定是其本人,并且還掏出了暫住證,暫住證上的照片為客戶本人照,并且客戶堅稱是由于拍攝日期較久,本人衰老較多,才有所差異。他稱暫住證是公安機關發放的,不可能是假的。這時,柜員有些猶豫,但是柜員也注意到前面一個小細節,該客戶的老婆在旁邊有提到大哥這兩個字,于是柜員猜測該身份證其實是客戶大哥的。于是,柜員便向客戶告知,由于照片與本人差異較大,無法為其辦理銀行卡業務,如果其冒名辦卡的話我們將有權利報警進行處理。這時,該客戶的老婆便變了臉色,終于承認該卡為其老公的大哥所有,由于該客戶某日喝酒把身份證給弄丟了一直沒補,最近廠里要發工資要辦卡,沒有辦法才走了這一步。最終在柜員的說服下,他們選擇了回老家補辦身份證。
一開始柜員便覺得身份證上的照片與本人不太相符,及時進行了聯網核查進行核對,并與旁邊柜員一起觀察。在客戶拿出暫住證時,未輕信對方,而是通過一些小細節及時制止了對方的行為。 現在一些客戶法律意識較為淡薄,經常會因為身份證在老家或掉了等原來前來冒名辦卡。此時,銀行作為金融服務的中樞,就要起到維護金融秩序的作用,嚴格核實人員真實性,從源頭保障客戶資金安全。(吳伊佳稿) |

浙公網安備 33040202000107號