工行嘉善亭橋支行成功堵截冒名辦卡

周末，休假單位較多，不少客戶前來銀行開立儲蓄賬戶，其中，也有一些不法份子想要借此機會魚目混珠，冒名辦卡。那天，柜員小吳就遇到了一位中年外地男子冒名辦卡。小吳覺得身份證上的照片與本人較為相像但仔細一看略有差異，通過7646聯網核查發現身份證上的照片確與本人有所差異。請旁邊柜員復核也認為兩者非同一人。但客戶一口咬定是其本人，并且還掏出了暫住證，暫住證上的照片為客戶本人照，并且客戶堅稱是由于拍攝日期較久，本人衰老較多，才有所差異。他稱暫住證是公安機關發放的，不可能是假的。這時，柜員有些猶豫，但是柜員也注意到前面一個小細節，該客戶的老婆在旁邊有提到大哥這兩個字，于是柜員猜測該身份證其實是客戶大哥的。于是，柜員便向客戶告知，由于照片與本人差異較大，無法為其辦理銀行卡業務，如果其冒名辦卡的話我們將有權利報警進行處理。這時，該客戶的老婆便變了臉色，終于承認該卡為其老公的大哥所有，由于該客戶某日喝酒把身份證給弄丟了一直沒補，最近廠里要發工資要辦卡，沒有辦法才走了這一步。最終在柜員的說服下，他們選擇了回老家補辦身份證。 
一開始柜員便覺得身份證上的照片與本人不太相符，及時進行了聯網核查進行核對，并與旁邊柜員一起觀察。在客戶拿出暫住證時，未輕信對方，而是通過一些小細節及時制止了對方的行為。 
現在一些客戶法律意識較為淡薄，經常會因為身份證在老家或掉了等原來前來冒名辦卡。此時，銀行作為金融服務的中樞，就要起到維護金融秩序的作用，嚴格核實人員真實性，從源頭保障客戶資金安全。（吳伊佳稿）