工行推外匯避險產品服務實體經濟

近年來，中國工商銀行積極響應外向型企業的外匯匯率和利率避險需求，穩步發展外匯避險產品。據統計，今年以來工行代理各類實體經濟企業完成的外匯避險交易金額已達7600多億元人民幣，其中包括農業貿易、汽車制造、電子信息技術、能源化工和水利水電等多個行業的龍頭企業，在滿足企業外匯避險需求、助力實體經濟發展方面發揮了積極作用。 
據介紹，近年來國際金融市場上匯率和利率市場波動頻繁，為外向型企業的財務管理帶來很大挑戰，企業迫切需要相關避險產品以合理管理外匯風險。為滿足客戶需求，工行穩步發展外匯避險產品，通過運用匯率和利率類遠期、掉期、期權及其組合等金融工具，幫助企業規避生產經營過程中的外匯利率和匯率風險。根據客戶個性化要求，工行針對性進行產品設計與功能創新，滿足客戶多樣化避險需求。同時，工行還根據客戶海外融資、銀團貸款、國際結算等方面的避險需求，積極提供相應的組合產品與綜合金融服務方案，在較好滿足客戶傳統金融需求的同時進行風險對沖，為企業生產經營保駕護航。 
例如某外貿企業3個月后將收到一筆美元銷售貨款，在預期人民幣對美元匯率升值的市場環境下，企業希望能夠規避匯率變動對貨款可能產生的不利沖擊。為滿足企業需求，工行向其推薦遠期結匯，約定3個月美元兌人民幣遠期結匯匯率為6.2400。3個月后美元兌人民幣市場匯率為6.1419，企業因敘做了遠期結匯提前鎖定匯率水平按照6.2400的約定匯率結匯，避免了匯率變動對其銷售收入的不利影響。又如某企業有一筆美元浮動利率長期貸款，在美聯儲退出量化寬松政策推升美元利率水平的市場背景下，企業面臨美元利率上行、融資成本增加的風險。為幫助企業控制財務成本，工行向其推薦美元利率掉期交易，將浮動利率利息支付轉換為固定利率形式。后期美元利率上行，企業因提前鎖定利率水平避免了市場利率上升的不利影響，有效控制了財務成本。