工行海寧支行成功辦理首筆人民幣掉期業務

6月18日，工行海寧支行成功辦理365萬美元人民幣掉期業務，成為嘉興工行系統內首家辦理此業務的銀行。 
人民幣外匯掉期業務是指銀行與企業簽訂人民幣與外幣掉期合約，同時約定兩筆金額一致、買賣方向相反，交割日期不同的人民幣對同一外幣的買賣交易，并在兩筆交易的交割日按照掉期合約訂明的幣種、金額、匯率辦理的結匯或售匯業務，包括即期對遠期、遠期對遠期的掉期交易。 
6月中旬，海寧支行了解到某外貿企業有360多萬美元的信用證需要兌付，同時企業手中有充足的人民幣用于購匯支付。該行據此向企業推薦辦理了人民幣掉期業務。通過人民幣掉期業務，該行在近端將企業手中的人民幣轉換成美元，遠端又將美元換回人民幣，抓住目前遠期結匯價格高于即期售匯價格的時機，為企業提高了200多點的匯率收益。 
此次業務的成功辦理，一方面滿足了企業的付匯需求，為企業帶來了匯率轉換上的收益；另一方面也為該行資金產品業務種類的運用提供了更多選擇。（高蔚怡）