工行桐鄉支行多舉措做好反洗錢工作中個人客戶信息完整性

    客戶信息維護是反洗錢工作的重點之一，為進一步提升網點個人客戶信息完整率,工行桐鄉支行采取多項措施保證客戶信息的完整性。 
    一、重視個人客戶信息維護工作的重要性。實際操作中，無論是新開戶信息補錄，還是存量客戶信息補錄都必須作為一項基礎工作來抓，該行現場管理人員在操作中做好指導和督促工作，切實把這項工作落到實處。 
   二、做好客戶的識別和維護操作。該行要求柜員在操作中一是要保證新開戶業務要做到信息完整錄入，確保無缺失。二是對于代理人、監護人辦理的業務，代理人或監護人信息也必須跟進錄入。三是對存量客戶補輸實名、匯款、結售匯等新增客戶號交易后，也必須對客戶信息通過個人客戶信息補錄交易進行操作，保證以上涉及客戶的信息完整性。 
   三、個人貸款客戶信息的完整有待完善。由于個人客戶經理在錄入貸款客戶資料時會產生貸款人及其聯系人的新客戶編號，未及時跟進補全信息將會產生這部分客戶信息的缺失，影響信息完整率，所以個人客戶經理在業務處理錄入過程中也肩負著信息完整性的責任。 
該行注重以上多方面的工作，在系統方面加以不斷的完善，即優化程序，在相關交易完成后，系統自動識別相關客戶信息的完整性，對不完整客戶系統主動顯示補錄信息的提醒，以便于臨柜人員及時補錄。（宋穎）