銀行業支持“一帶一路”之中信樣本：融通金融動脈 踐行產融共贏

與哈薩克斯坦Halyk銀行簽署股權買賣備忘錄、7個工作日完成青海“烏瑪”高速貸款合同從發起授信到總行信審的全流程、實現云南省“契約制基金+政府采購協議”模式從0到1的突破、牽頭為中國化工集團收購瑞士先正達集團500億美元交易提供融資服務……
    堅定前行于“一帶一路”，傳承古往今來的商貿佳話，擁有國際化、多元化基因的中信銀行近年來向境內外展現了產融結合服務國家戰略的成功范例。
    截止到2016年年末，中信銀行“一帶一路”儲備項目已獲表內授信批復145個，批復金額952億元，行業分布以公路、城市軌道交通等基礎設施、能源開發、城市燃氣供應、城鎮化建設、現代服務業和高端裝備制造業等為主。
            
機構網點“內外開花”  重兵布局“一帶一路”
    胸有丘壑，目有山川。
    金融基礎設施是資金互聯互通的橋梁。因此，對于商業銀行來說，服務“一帶一路”，除了制定綜合戰略規劃，自然還需要機構網點布局先行。數據顯示，截至去年年底，共有9家中資銀行在“一帶一路”沿線26個國家設立了62家一級分支機構，中信銀行自然也在其中扮演著重要角色。
    自中信集團2015年上半年實施支持“一帶一路”建設戰略以來，中信銀行作為集團下屬的核心金融平臺之一，認真貫徹國家戰略方針和集團決策部署，明確政策導向，搶抓市場機遇，強化組織推動，擴大網點布局，提升金融服務，加強集團協同，“一帶一路”戰略落實卓有成效。
    中信銀行已于2015年4月份成立倫敦代表處。此外，2015年7月份，現任中信銀行董事長、時任行長李慶萍率代表團訪問哈薩克斯坦，與金融監管部門政要和當地企業等就能源、建設、金融等領域展開了深入交流，并達成了一系列金融投資合作意向。2016年11月初，李慶萍再次訪哈并簽署收購Altyn銀行股權備忘錄，從而邁出了中信銀行海外收購及“一帶一路”金融合作的堅實一步。
    根據中信銀行戰略規劃中“走出去”的初步構想，該行將發揮在國際貿易、跨境人民幣、外匯資金及國際結算等領域的業務優勢，積極布點海外，更好地服務于中資企業和中國居民的跨境金融需求。
    境外落子有條不紊，境內布局自然更是水到渠成。中信銀行目前已經在西安、蘭州、西寧、上海、廣州、福州、海口等絲綢之路沿線內陸城市和沿海港口城市，設立了1000余家網點，占比超70%。2016年中信銀行新開業網點82家，其中67家新建于“一帶一路”18省份及相關重點城市，占比達82%。目前37家在建網點將于2017年陸續開業，其中24家位于北京、上海、廣州、深圳、天津、成都等“一帶一路”重點城市，占比65%。
 
拓展儲備優質信貸項目 舉全行之力支持資金融通
    兵馬未動，糧草先行。
    對于“一帶一路”建設而言，糧草自然就是資金。這是因為，“一帶一路”沿線大多是新興經濟體和發展中國家，基礎設施投資率普遍較低，這也成為制約經濟發展的瓶頸和沿線國家深化合作的薄弱環節。“一帶一路”戰略的推進必將撬動沿線國家大批戰略性基礎設施項目建設，對資金的需求將會激增。據測算，未來五年，僅“一帶一路”沿線國家基礎設施建設累計投資額將達到數萬億美元量級。
    近年來，中信銀行積極拓展“一帶一路”沿線市場，加大優質信貸項目儲備力度，并在營銷資源配置、授信審批流程、信貸規模分配等方面給予必要支持。其中，中信銀行銀川分行27億元支持“烏瑪”高速公路建設的案例可謂商業銀行信貸投放支持“一帶一路”建設的經典案例。
    寧夏作為古絲綢之路必經之地，與“一帶一路”沿線諸多國家有著相近的風俗習慣、源遠流長的交流合作、歷史形成的傳統友誼，為推進“一帶一路”建設奠定了深厚的人文基礎。此外，寧夏的特殊地理位置，使其擁有天然的陸空優勢，將在國家“一帶一路”戰略推進過程中扮演重要的角色。2016年10月份，中信銀行銀川分行與寧夏交通廳成功簽訂27億元“烏瑪” 高速公路固定資產項目貸款合同，專項用于烏海至瑪沁公路寧夏境青銅峽至中衛段項目建設。隨后，中信銀行開啟綠色通道，僅用7個工作日就完成了從發起授信到總行信審的全流程審批，以極高的工作效率贏得了客戶的認可。
    當然，“烏瑪”高速信貸投放案例也僅僅是中信銀行“一帶一路”成功范例中的一個。截止到2016年年末，中信銀行“一帶一路”儲備項目已獲表內授信批復145個，批復金額952億元，行業分布以公路、城市軌道交通等基礎設施、能源開發、城市燃氣供應、城鎮化建設、現代服務業和高端裝備制造業等為主。
同時，中信銀行積極推動出口信貸業務，支持中國企業“走出去”。一方面，修訂了出口信貸的業務管理辦法和操作規程，以適應新形勢下中國企業參與“一帶一路”建設遇到的新情況和采取的新思路、新做法；另一方面，加大全行范圍內的客戶營銷推動，并多次赴北京、浙江、山東、四川、重慶、安徽等地，與當地的出口企業直接開展業務洽談，幫助企業設計融資方案，推動“一帶一路”項目的實施和落地。截至2017年3月份，中信銀行已立項“一帶一路”沿線國家出口信貸項目8個，涉及印尼、埃及等“一帶一路”國家,并不斷受理新的“一帶一路”沿線國家出口信貸項目。此外，中信銀行還與政策性銀行、國有銀行開展銀團合作，積極開展出口信貸業務，通過中長期外幣貸款積極支持中國“走出去”。
    除了加大信貸投放這一傳統的產融結合手法，中信銀行還進行了多種有效的創新，為“一帶一路”金融大動脈的資金融通提供值得借鑒的樣本。
    長期以來，地區公益性基礎設施建設政府平臺融資存在融資難、推進慢、模式單一等問題，使用傳統融資方式顯然無法滿足城市日益增長的發展建設需求及資金需求。2016年5月27日，中信銀行昆明分行“一帶一路昆明呈貢新區城市發展基金”項目成功落地。該項目是云南省首單采用“契約制基金+政府采購協議”模式的結構化融資項目，契約制基金具有投資靈活、通道成本低廉等優勢，屬于專業性極強的創新型融資產品。在沒有任何可參考先例的情況下，中信銀行與昆明市政府、呈貢新區政府積極配合、齊心協作，實現了云南省“契約制基金+政府采購協議”模式從0到1的突破，對呈貢新區乃至全省地方性債務問題和城市發展融資缺口問題具有重要借鑒意義，更是實現“一帶一路”戰略規劃中由云南輻射東南亞的重要一步。
    作為支持“一帶一路”建設的核心要素及重要舉措，中信銀行設立“一帶一路”基金，支持沿線基礎設施建設。該基金注冊地在天津以有限合伙形式搭建，由中信銀行下屬私募基金管理公司作為基金管理人，首期規模200億元。截至2017年1月末，中信銀行“一帶一路”基金，創設規模達千億元，已有效支持了廣州、杭州等12個“一帶一路”重點城市的基礎設施建設，投向行業涵蓋軌道交通、城市有機更新、棚戶區改造、新農村建設和生態文化五大領域，得到當地政府的高度認可。
    此外，中信銀行充分發揮集團協同優勢，與同屬于中信集團的“兄弟連”合作設立了海外“一帶一路”主題基金。中信銀行全資子公司信銀投資聯合中信證券國際在香港發起設立以海外業務為主的信銀“一帶一路”基金，基金總規模5億美元，主要用于投資中國及“一帶一路”區域中的東盟國家的基建、能源、交通及伴隨而來的金融、消費等行業中的優質企業。在基金投資策略方面，計劃不超過基金總規模的20%投資于中國區項目，40%投資于“一帶一路”區域中的東盟國家項目，海外其余地區為40%。具體投向方面，計劃50%投資于基建行業，包括公路橋梁、高速公路、港口、機場、住宅、能源及通訊行業；50%投資于其他伴隨大基建概念的消費品、金融及科技行業。
 
踐行綜合融資服務理念 樹立國際化服務標桿
    生而不同，自然卓爾不凡。
    為了實現綜合融資服務的戰略愿景，天生具備國際化基因的中信銀行近年來持續豐富金融服務產品體系，積累了豐富的項目成功經驗，已具備向國家“一帶一路”戰略和國內企業“走出去”重大項目提供綜合融資服務的能力。
    例如，在跨境并購方面，中信銀行牽頭為中國化工集團收購瑞士先正達集團500億美元交易提供融資服務，牽頭為珠海艾派克科技股份有限公司34.8億美元收購美國利盟公司提供融資服務；在海外債券承銷領域，充分發揮信銀投資海外發債1號牌的牌照優勢，分別為江蘇瀚瑞投資控股有限公司及丹陽投資集團有限公司在海外發行3億美元債券提供了承銷服務，并儲備了一批優質境內企業赴海外發債的重點項目；在項目融資領域，積極為“一帶一路”沿線國家的基礎設施建設重點項目提供融資服務，聯合中信建設積極介入英國皇家阿爾伯特港商業房地產一期開發建設2.125億英鎊項目。
    中信銀行加速構建全球金融服務體系，將“走出去”、“一帶一路”金融服務作為戰略重點。目前已與“一帶一路”沿線的55個國家共計554家代理行建立有雙邊密押關系，其中在東盟地區和西亞地區的代理行數量較為集中，分別有196家及131家，其次為南亞、中東歐地區和獨聯體國家，分別有76家、75家及58家，另外在中亞及蒙古共計有18家。
    中信銀行在“一帶一路”地區開展有國際業務合作往來，合作品種以結算類產品如單證和匯款業務為主，并有保函、福費廷等融資類產品合作。2016全年，該行在“一帶一路”國家地區共計發生近195億美元國際業務項下合作量，其中東盟國家140億美元，占比72%，西亞國家23億美元，占比12%，南亞國家18億美元，占比9%，獨聯體、中東歐、中亞及蒙古合計14億美元，占比7%。
此外，涉外保函業務作為支持“一帶一路”建設的重要金融工具，是中信銀行國際業務的重點方向，2016年，該行為“一帶一路”相關國家開出涉外保函13.6億美元。
2017年是中信銀行成立30周年。 30年來，中信銀行始終緊跟時代發展與行業創新的主旋律，踐行“以客戶為中心”的服務理念，瞄準中國經濟轉型升級過程中的金融需求，主動作為、不斷創新，為經濟發展源源不斷地輸送金融血液，成為中國改革開放建設中最直接的見證者、參與者和推動者。