“火眼金睛”識破小票變大票中信銀行嘉興分行成功堵截變造承兌匯票

憑借一雙“火眼金睛”，中信銀行嘉興分行工作人員巧辨蛛絲馬跡，成功堵截一張由小票“變身”的銀行承兌匯票，幫助客戶及時發(fā)現(xiàn)了交易風險。
9月19日，中信銀行嘉興分行工作人員，在對客戶提交的銀行承兌匯票進行初審時發(fā)現(xiàn)，一張90萬元銀行承兌匯票存在可疑。
“這張票據乍看起來仿真度很高�！敝行陪y行嘉興分行的工作人員介紹，但是通過肉眼仔細辨認，以及票據鑒別儀器和交易系統(tǒng)的影像鑒定，可以初步確認票據為變造票。
 據介紹，這張變造票據的號碼為3130005229826857；出票人為天津某商貿公司，收款人是長治市某運銷公司，承兌行是威海某商業(yè)銀行，票據金額90萬元。在辨認過程中，該行工作人員發(fā)現(xiàn)了疑點。比如，在鑒別儀白光下，票號末位數字有被變造的跡象，數字下方雙色底紋破壞。大寫金額字體油墨的深淺不均勻，其中“拾”字下方的“口”字、“整”字下方的“正”字，都有些歪斜。在側光、紫光燈和紅外燈光下，也可以看出票號、小寫金額、底紋和暗藏均有被修改和破壞的痕跡。
為了進一步鑒別真?zhèn)危�該行工作人員通過中國票據交易系統(tǒng)進行原票據影像比對，發(fā)現(xiàn)票據上“已承兌登記”章、出票人簽章和承兌行簽章位置等細節(jié)均有出入。鑒于種種跡象，票據為變造票據的可能性極大。
在繼續(xù)核實的過程中，銀行工作人員與開票銀行進行了電話聯(lián)系。出票銀行也表示：“該票確實是一張在出票日當天，被簽發(fā)多張的“大拖小”票據，且己經被多家行查詢過，可以判定該銀票為變造票據�！睘榇�，出票銀行還進行了報案。
    在國內外金融形勢日益嚴峻，犯罪分子詐騙手段日益多樣和翻新。作為金融業(yè)務的前沿，銀行及時發(fā)現(xiàn)問題，可為客戶成功發(fā)現(xiàn)和堵截風險�！敖�期，中信銀行嘉興分行已多次發(fā)現(xiàn)并攔截了變造的銀行承兌匯票。這得益于銀行持續(xù)舉辦反假輔導培訓，更離不開經辦人員過硬的業(yè)務素質，高度的責任意識和風險意識。”業(yè)內人士認為。(鐘樹國）