“火眼金睛”識破小票變大票中信銀行嘉興分行成功堵截變造承兌匯票
憑借一雙“火眼金睛”,中信銀行嘉興分行工作人員巧辨蛛絲馬跡,成功堵截一張由小票“變身”的銀行承兌匯票,幫助客戶及時發(fā)現(xiàn)了交易風險。
9月19日,中信銀行嘉興分行工作人員,在對客戶提交的銀行承兌匯票進行初 ..
憑借一雙“火眼金睛”,中信銀行嘉興分行工作人員巧辨蛛絲馬跡,成功堵截一張由小票“變身”的銀行承兌匯票,幫助客戶及時發(fā)現(xiàn)了交易風險。
9月19日,中信銀行嘉興分行工作人員,在對客戶提交的銀行承兌匯票進行初審時發(fā)現(xiàn),一張90萬元銀行承兌匯票存在可疑。 “這張票據乍看起來仿真度很高!敝行陪y行嘉興分行的工作人員介紹,但是通過肉眼仔細辨認,以及票據鑒別儀器和交易系統(tǒng)的影像鑒定,可以初步確認票據為變造票。 據介紹,這張變造票據的號碼為3130005229826857;出票人為天津某商貿公司,收款人是長治市某運銷公司,承兌行是威海某商業(yè)銀行,票據金額90萬元。在辨認過程中,該行工作人員發(fā)現(xiàn)了疑點。比如,在鑒別儀白光下,票號末位數字有被變造的跡象,數字下方雙色底紋破壞。大寫金額字體油墨的深淺不均勻,其中“拾”字下方的“口”字、“整”字下方的“正”字,都有些歪斜。在側光、紫光燈和紅外燈光下,也可以看出票號、小寫金額、底紋和暗藏均有被修改和破壞的痕跡。 為了進一步鑒別真?zhèn)危撔泄ぷ魅藛T通過中國票據交易系統(tǒng)進行原票據影像比對,發(fā)現(xiàn)票據上“已承兌登記”章、出票人簽章和承兌行簽章位置等細節(jié)均有出入。鑒于種種跡象,票據為變造票據的可能性極大。 在繼續(xù)核實的過程中,銀行工作人員與開票銀行進行了電話聯(lián)系。出票銀行也表示:“該票確實是一張在出票日當天,被簽發(fā)多張的“大拖小”票據,且己經被多家行查詢過,可以判定該銀票為變造票據!睘榇,出票銀行還進行了報案。 在國內外金融形勢日益嚴峻,犯罪分子詐騙手段日益多樣和翻新。作為金融業(yè)務的前沿,銀行及時發(fā)現(xiàn)問題,可為客戶成功發(fā)現(xiàn)和堵截風險!敖,中信銀行嘉興分行已多次發(fā)現(xiàn)并攔截了變造的銀行承兌匯票。這得益于銀行持續(xù)舉辦反假輔導培訓,更離不開經辦人員過硬的業(yè)務素質,高度的責任意識和風險意識。”業(yè)內人士認為。(鐘樹國) |
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