匯率避險學會了嗎？中信銀行教您用好遠期結售匯
人民幣匯率雙向波動加劇，外向型企業面臨的匯率風險也越來越大。近日，在中信銀行嘉興分行開展的金融知識入企業宣傳活動中，怎樣有效防控匯率風險，成為了嘉興涉外企業最關心的話題。
“簡單來說，經營中有外幣收入 ..
人民幣匯率雙向波動加劇，外向型企業面臨的匯率風險也越來越大。近日，在中信銀行嘉興分行開展的金融知識入企業宣傳活動中，怎樣有效防控匯率風險，成為了嘉興涉外企業最關心的話題。
“簡單來說，經營中有外幣收入或支出，且收入與支出在幣種與金額上不能匹配的，需要進行貨幣兌換的，都面臨著匯率波動的風險。”中信銀行嘉興分行工作人員表示，根據自身經營實際，學好、弄懂銀行產品，也是企業經營避險的必修課。 據了解，通過購匯對外支付貨款的進口企業，出口獲得外匯收入需結匯成人民幣使用的出口企業，以及外幣融資到期沒有外幣而需要人民幣購匯償還本息的企業，在外匯匯率波動較大的市場情況下，都面臨著匯率的風險。 “針對企業情況，我們可以從客戶實需敞口、財務成本、倉位控制、順市而為四個方面來進行匯率避險保值。”中信銀行嘉興分行的工作人員解釋說，“因為企業接到訂單和收到貨款之間存在時間差，期間發生的匯率波動，會影響企業的利潤，而我行的遠期結售匯就是一個非常好的匯率避險產品，可以起到鎖定匯率的功能，從而便于企業接單、核算。” 中信銀行工作人員以某家生產、出口型企業為例解釋說，企業接到訂單到組織生產、收到貨款的時間一般為4個月，如果人民幣升值進一步蠶食了企業本來就不高的凈利潤。為了確保每筆訂單不會因匯率波動造成虧損，企業可選擇用遠期結售匯來鎖定匯率。具體操作策略可以是這樣的：在接訂單的時候按照即期匯率、甚至低于即期的匯率進行成本核算和報價；在接到訂單后，可向中信銀行咨詢4個月后的遠期結匯價格（現在由于遠期升水，4個月遠期價格高于即期價格）；最后在銀行辦理遠期結匯鎖定匯率。通過這樣“三步走”，就可以把訂單的利潤及時鎖定了，這也是匯率保值的好方法。” |
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